[user's]

Так формально- можно сделать огромное кол-во контрактов, каждый на сумму менее 50000долларов и перевести по ним деньги за границу, а потом не завозить товар, и банк не обязан стучать в финнадзор (там вроде обязан только если более 600 000 и перевод сделан в страну, входящую в какой-то черный список по оружию и наркотикам)?

Можно.
По разному можно: собрать кучу народу или компаний и каждый оплатит по 49999USD.

Хочу лишь напомнить слова Аль Пачино:

Ломаются все шпионы, все нелегалы, исключений нет. Если ты попался, то твоя вина уже доказана. Если ты попался, ты проиграл. Неважно, как ты смел и умен, как ты будешь выкручиваться, ты попался и ты проиграл. Твоя задача только и всего одна - НЕ ПОПАДАТЬСЯ.