Самый популярный способ вывода денег

[megalight]

Самый популярный способ вывода денег – контракты на международные перевозки грузов, туристические услуги, покупку прав на интеллектуальную собственность и ПО: услуга проводится через авансы по договорам импорта товаров в кредит, на деле же они в страну не попадают. Обналичиваются средства через карты физлиц, на которые фиктивные компании веерно зачисляют деньги, говорит представитель ЦБ. Нередко в ход идут и корпоративные карты юрлиц и ИП.
...
За последние три года правила заметно ужесточились: летом 2014-го порог для финансовых учреждений был снижен с 5 млрд до 3 млрд руб., весной 2016-го – до 2 млрд, а с IV квартала этого года он опустится с 2 млрд до 1 млрд руб. Одновременно с этим снижается планка и самой доли подозрительных сделок в операциях банков: с 3 до 2% от оборота по счетам клиентов (кроме частных лиц).
В регуляторе объясняют, что все применяемые действия направлены на последовательное сокращение возможности использования финансового сектора для обслуживания теневой экономики. Сейчас сомнительные операции становятся причиной для отзыва лицензий. Этой процедуре подверглись свыше 320 банков, причём 70% из них были вовлечены в подобные схемы. Ужесточение правил для тех кредитных организаций, которые работают с реальными клиентами по реальным операциям, не создаст проблем.
Топ-менеджер банка из первой пятерки замечает, что ЦБ своим решением расширяет понятие сомнительных операций: если сперва речь шла только про нелегальное обналичивание, то сейчас – про транзитные операции и те, которые не содержат признаков обналичивания, но считаются сомнительными, потому что их проводят сомнительные клиенты, например, платят подозрительно мало налогов. Но малому бизнесу придётся сложнее. https://www.vedomosti.ru/…/727769-po...e-operatsii-n…