Банки массово отказывают в проведении операций

[megalight]

Банки передадут ФСБ биометрию клиентов
Банки передадут ФСБ биометрию клиентов
МВД и ФСБ смогут получать биометрические данные клиентов банков с помощью кредитных организаций, при этом согласие граждан не потребуется, рассказывают «Ведомости».

Работа банков с биометрией действует по принципу первичной идентификации в кредитной организации, после чего все данные передаются в Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА). Для нее же записывается на видео лицо клиента и его голос. В итоге пользователь сможет получать услуги финансовой организации онлайн, используя биометрическую аутентификацию.

При этом оператор биометрии будет предоставлять данные МВД и ФСБ, об этом говорится в соответствующем законопроекте о биометрии, который был принят во втором чтении в пятницу, 15 декабря (см. «Получить кредит и открыть вклад можно будет из дома»). Порядок взаимодействия с ведомствами определит правительство.

Без согласия граждан данные может собирать и обрабатывать именно МВД, а биометрические данные подходят под закон о персональных данных, который и дает такие полномочия ведомству. Эксперты полагают, что сбор данных для банков не предполагает другой цели, кроме как дистанционного пользования финансовыми услугами, что вступает в противоречие с любым другим использованием такой информации. В Госдуме уточнили, что информация МВД и ФСБ будет предоставляться не «сплошным доступом», а по запросу.

[megalight]

Новые требования облегчат для банков отказ в проведении валютных операций и вступят в силу в середине 2018 года
Опубликованный в ноябре федеральный закон N 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» вступит в силу 14 мая 2018 года.
http://www.forbes.ru/biznes/354605-d...t-uzhestocheno

[ИгорьЮ+]

Старый добрый матрас, скоро на экране

[megalight]

Отзыв лицензии банков заменят штрафами.
https://pravo.ru/news/view/146986/

[ИгорьЮ+]

Отзыв лицензии банков заменят штрафами.
https://pravo.ru/news/view/146986/

Поворот в этом месте запрещен

[megalight]

С 30 марта оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке можно будет быстрее

В Закон о противодействии легализации преступных доходов вносятся соответствующие изменения. Они коснутся кредитных организаций, профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других организаций, а также их клиентов. Последние смогут предоставить этим компаниям документы и (или) сведения о том, что у них не было оснований для отказа провести операцию с деньгами или иным имуществом. Такой же возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной организации заключить договор банковского счета (вклада).

Речь идет о случаях отказа из-за того, что:

- клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить операцию);

- есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).

Указанные организации должны будутрассмотреть документы, сведения и не позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту, устранены ли основания отказа.

Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить об этом Росфинмониторинг. Срок - не позже рабочего дня, следующего за датой устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.

Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

Таким образом, поправки позволят сократить сроки разрешения спора о правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас подобный досудебный механизм в таком случае не предусмотрен.

Документ: Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ (рассмотренные положения вступают в силу 30 марта 2018 года)

[ИгорьЮ+]

Неспокойно сейчас в банковской сфере, вот из-за этого и не дают ходу

ходу, дайте ....ходу

[megalight]

Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы.
https://pravo.ru/news/view/147258/

[ИгорьЮ+]

Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы.
https://pravo.ru/news/view/147258/

Да здравствует наличка душистая и полотенце пушистое

[megalight]

Что скрывают банки от своих клиентов? Новые рекомендации ЦБ РФ по «черным спискам» http://ppt.ru/news/141282