Банки массово отказывают в проведении операций

[megalight]

В России планируется запустить IT-систему учета активов лиц, подозреваемых в финансировании терроризма, чьи счета были заблокированы по решению профильной межведомственной комиссии. Об этом пишут "Известия".

Решение о создании такого инструмента принято на совещании в Росфинмониторинге. Система будет отслеживать состояние средств на счетах в банках, микрофинансовых и управляющих компаниях, у операторов сотовой связи, замороженных из-за подозрений в проведении клиентами сомнительных операций. Таковыми финразведка может посчитать, например, транзакции без очевидного экономического смысла, регулярные зачисления крупных сумм с последующим обналичиванием и так далее.

Система должна заработать с марта 2018 года. Ожидается, что это позволит оперативно информировать о подозрительных лицах правоохранительные органы, конфисковывать активы и предотвращать теракты. Инструмент появится на базе Росфинмониторинга при содействии ФСБ, финразведке также помогут Роскомнадзор и Банк России.

Объем заблокированных средств, принадлежащих подозреваемым в финансировании терроризма, на сегодняшний день составляет около 6 млн руб. Механизма их реабилитации не существует, и источники допускают, что в рамках новой системы его также не появится.

[megalight]

Кредитные организации перешли к массовому использованию биометрического распознавания лиц, знает «Коммерсант». Новая система сохраняет миллионы рублей ежемесячно, предотвращая мошенничества.

Система работает по принципу сравнения лица клиента с базой мошенников и предыдущими снимками обратившегося. При этом она с высокой точностью сравнивает фотографии, несмотря на макияж, поворот головы или уровень освещенности.

В Почта-банке эта технология в 2017 году предотвратила 10 000 мошеннических сделок на сумму более 1,5 млрд руб. В «Ренессанс Кредите» экономию для банка от использования технологии оценили в 8-10 млн руб. в год., а Тинькофф-банк рассказал о десятках миллионов рублей каждый месяц, которые получается сохранять.

Число кредитов с признаками мошенничества за 9 месяцев 2017 года составило 116800 штук, по данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), что составило 0,21% от общего числа кредитов, в 2016 году эта доля составляла 0,26%. Большая часть банков сейчас обращается к биометрии: сканеру сетчатки и отпечаткам пальцев. При этом эксперты предупреждают о высоких рисках, если такая информация будет украдена.

Тестирование Национальной биометрической платформы (НБП) началось летом 2017 года. Запущенный вариант программы подразумевает сбор голосового слепка (образца голоса) и изображение (см. «Банки начнут тестировать новые биометрические технологии»). Кроме этого, все данные передаются в Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА) . В конце декабря 2017 года Владимир Путин подписал закон о биометрии. Согласно ему, оператор биометрии будет предоставлять данные МВД и ФСБ (см. «Банки передадут ФСБ биометрию клиентов»).

[megalight]

Заблокировать банковский счет организации сотрудники налоговой службы могут по разным причинам. Как избежать этой неприятности и как разблокировать расчетный счет заблокированный налоговой инспекцией, если это все же случилось? Федеральная налоговая служба имеет право заблокировать или приостановить операции по расчетному счету налогоплательщика. Ситуации, при которых это возможно, строго регламентированы Налоговым кодексом РФ. Однако, как необходимо действовать предпринимателю или организации и как разблокировать счет в банке заблокированный налоговой, в законах не сказано. Итак, что же делать в этой непростой ситуации? Мы подготовили инструкцию с примерами того, как можно быстро и без потерь выйти из подобной неприятности и возобновить деятельность. Ведь, начиная с 2014 года, открыть второй расчетный счет и перевести на него все операции у налогоплательщика не получится.
Источник: http://ppt.ru/art/rs/blokirovka

[megalight]

Банки будут оценивать клиентов, исследуя перспективу уплаты ими НДС — Audit-it.ru
ЦБ выпустил очередные методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском отмывания – от 16 февраля 2018 года №…
AUDIT-IT.RU
https://www.audit-it.ru/news/account...ails&_utl_t=fb

[ИгорьЮ+]

Все запугиваешь

[megalight]

Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2018
"О повышении внимания нотариусов к отдельным операциям клиентов"

Росфинмониторинг напоминает нотариусам о бдительности при использовании института исполнительной надписи

Исполнительные надписи нотариусов могут использоваться в качестве основания для возбуждения исполнительного производства и последующего списания денежных средств со счета должника по исполнительному листу в целях легализации операций по "обналичиванию" денежных средств, совершения "транзитных" переводов на счета третьих лиц в цепочке транзакций, направленных на вывод средств в теневой оборот и др.

В целях повышения эффективности принимаемых нотариусами мер и недопущения вовлечения нотариусов в проведение сомнительных операций рекомендуется:

при идентификации клиентов анализировать информацию, размещенную на официальных сайтах ФНС России "Риски бизнеса: проверь себя и контрагента" и ФССП России "Сервисы" (о наличии исполнительных производств), иные источники информации, доступные на законном основании;

в случае выявления признаков недобросовестной деятельности клиента уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами и иным имуществом такого клиента при совершении нотариальных действий, а также по возможности получать у клиента дополнительные сведения (документы) по операции (сделке);

обращать особое внимание на следующие признаки:

признаки фиктивности гражданско-правовых договоров, например, связанные с оформлением, предметом, условиями исполнения договоров, характером деятельности участников договоров и др.;

совершение операций по депозитному счету нотариуса, в том числе в наличной форме, по основаниям, имеющим признаки фиктивности;

намерения клиентов получить нотариальное удостоверение доверенности от имени нескольких юридических лиц на имя одного и того же физического лица.

В случае выявления при совершении нотариальных действий вышеуказанных признаков, рекомендуется информировать Росфинмониторинг по форме ФЭС 1-ФМ (02) с указанием в показателе "Код вида операции" кода 6001 и соответствующим кодом признака необычной операции.

[ИгорьЮ+]

Фух

[BCG]

Фух

Ты тоже с Персиковой работаешь?

[ИгорьЮ+]

Ты тоже с Персиковой работаешь?

в стиле Фух-стайл

[megalight]

Блокировка банковских счетов и карт из-за подозрений в отмывании доходов и финансировании терроризма давно у всех на слуху. Но недавно банки начали блокировать даже небольшие операции по кредитным картам клиентов. Почему это происходит и какие перспективы оказаться в подобной ситуации? Постараемся разобраться на одном примере.
Источник: http://ppt.ru/news/141506