Банки массово отказывают в проведении операций

[ИгорьЮ+]

"скоро"? Она никуда и не девалась...

Будутв ходу самодельные деньги

[megalight]

Проект Федерального закона N 1166026-6
"О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях"
(текст закона, направляемого в Совет Федерации)
В Совет Федерации направлен законопроект, которым предлагается обязать резидентов отчитываться о конкретных сроках получения на счета валютной выручки
В настоящее время резиденты обязаны представлять уполномоченным банкам информацию об ожидаемых максимальных сроках получения от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты РФ и исполнения нерезидентами обязательств по таким контрактам.
Также законопроектом, в числе прочего:
расширяется перечень оснований, при наличии которых уполномоченные банки отказывают в осуществлении валютной операции (это, в частности, совершение запрещенных валютных операций между резидентами, а также нарушение любых актов валютного законодательства РФ), при этом решение об отказе будет сообщено лицу в письменной форме не позднее 1 рабочего дня со дня его вынесения;
уточняются размеры административного штрафа за незаконные валютные операции, невыполнение резидентом обязанности по получению на счета иностранной валюты;
устанавливается дисквалификация для должностных лиц, ранее подвергнутых административному наказанию за аналогичные нарушения по отдельным видам нарушений валютного законодательства, предусмотренных КоАП РФ.

[Ditrix]

Будутв ходу самодельные деньги

криптовалюта зовецца... стрельнет лет через 5... "это будет интересная история"

[ИгорьЮ+]

криптовалюта зовецца... стрельнет лет через 5... "это будет интересная история"

криворубль

[megalight]

Масштабные блокировки граждан и компаний из-за подозрений в нарушении антиотмывочного закона привели к появлению новой категории потенциальных мошенников на юррынке, пишет "Коммерсантъ".
С июня этого года в России существует так называемый "список отказников", куда попадают компании и физлица, которым было отказано в проведении операций или в открытии счета по каким-либо основаниям. Информация о таких клиентах передается банком в Росфинмониторинг, тот сообщает в Банк России, а регулятор рассылает сведения всем кредитным организациям. В результате, обратившись в другой банк, клиент вновь получает отказ – вне зависимости от того, было ли нарушение реальным (см. "Титов сообщил ЦБ о массовых отказах банков обслуживать бизнес из "черного списка").
Механизма исключения из списка не существует, судебная практика пока только формируется (см. "Верховный суд разберется в блокировках банками подозрительных операций граждан"). На конец октября в списке значились 460 000 банковских клиентов. По данным "Деловой России", заблокировано почти 500 000 коммерческих счетов. При этом компании воздерживаются от обращений в госорганы, опасаясь привлекать излишнее внимание к своим операциям.
На этом фоне растет число посредников, которые утверждают, что способны разблокировать счета, вернуть зависшие на них средства или даже реабилитировать "отказника". Такие фирмы, как правило, обладают признаками однодневок, а при общении их представители не уточняют, что именно намерены предпринимать. В ЦБ на их активность пока никто не жаловался.
Регулятор утверждает, что работает над тем, "чтобы добросовестные клиенты не испытывали дополнительных трудностей при реализации механизма информационного обмена между Банком России, Росфинмониторингом и кредитными организациями". Между тем в Росфинмониторинге заявили, что ​​​​​​совместно с Банком России все-таки готовят механизм реабилитации для тех, кто оказался в списках по ошибке, сообщают "Известия".

[ИгорьЮ+]

Жаловатся надо

[megalight]

Центробанк разработал механизм для реабилитации клиентов-отказников

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/14/11/201...33e6?from=main

[megalight]

ЦБ оценит эффективность банков по отказам клиентам
ЦБ оценит эффективность банков по отказам клиентам
Банк России подготовил механизм исключения сведений о добросовестных клиентах из базы данных об отказах. Соответствующие рекомендации ЦБ разместил на официальном сайте 13 ноября.
Банкам предлагается обновлять данные о клиенте и заблаговременно уведомлять о приближающихся сроках окончания действия паспорта (при достижении 45-летнего возраста). Отмечается, что достижение клиентом этого возраста не является самостоятельным основанием для установления рисков клиента по отмыванию доходов или финансированию терроризма (далее ОД/ФТ) или его операций.
ЦБ также рекомендует оценивать риски в комплексе, а не обращать внимание на конкретные операции. Банк России подчеркивает, что если кредитная организация не видит поводов для отказа по ОД/ФТ или в случаях, когда подобные риски были устранены, банку предлагается информировать Росфинмониторинг об удалении конкретного клиента из «черного списка».
Удалиться из списка можно будет и по заявлению самого клиента: ЦБ предлагает установить должностных лиц в кредитных организациях, которые будут рассматривать обращения и принимать по ним решения. Схема исключения также будет проводиться через Росфинмониторинг. Основанием для удаления может быть снижение степи риска, техническая ошибка и другие.
«При наличии обращений клиентов кредитных организаций о необоснованном, по их мнению, принятии в их отношении решения об отказе или решения о расторжении договора банковского счета (вклада) поступающая информация подвергается дополнительной тщательной оценке со стороны Банка России», – отмечает регулятор. У банков, которые злоупотребляют необоснованными отказами, будут запрошены материалы и пояснения, подтверждающие отказ. На основе такого анализа Банк России будет делать выводы об эффективности системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ организаций.

[ИгорьЮ+]

ЦБ оценит эффективность банков по отказам клиентам
ЦБ оценит эффективность банков по отказам клиентам
Банк России подготовил механизм исключения сведений о добросовестных клиентах из базы данных об отказах. Соответствующие рекомендации ЦБ разместил на официальном сайте 13 ноября.
Банкам предлагается обновлять данные о клиенте и заблаговременно уведомлять о приближающихся сроках окончания действия паспорта (при достижении 45-летнего возраста). Отмечается, что достижение клиентом этого возраста не является самостоятельным основанием для установления рисков клиента по отмыванию доходов или финансированию терроризма (далее ОД/ФТ) или его операций.
ЦБ также рекомендует оценивать риски в комплексе, а не обращать внимание на конкретные операции. Банк России подчеркивает, что если кредитная организация не видит поводов для отказа по ОД/ФТ или в случаях, когда подобные риски были устранены, банку предлагается информировать Росфинмониторинг об удалении конкретного клиента из «черного списка».
Удалиться из списка можно будет и по заявлению самого клиента: ЦБ предлагает установить должностных лиц в кредитных организациях, которые будут рассматривать обращения и принимать по ним решения. Схема исключения также будет проводиться через Росфинмониторинг. Основанием для удаления может быть снижение степи риска, техническая ошибка и другие.
«При наличии обращений клиентов кредитных организаций о необоснованном, по их мнению, принятии в их отношении решения об отказе или решения о расторжении договора банковского счета (вклада) поступающая информация подвергается дополнительной тщательной оценке со стороны Банка России», – отмечает регулятор. У банков, которые злоупотребляют необоснованными отказами, будут запрошены материалы и пояснения, подтверждающие отказ. На основе такого анализа Банк России будет делать выводы об эффективности системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ организаций.

Ну, хоть какой то позитив

[Шрая]

Сначала создадут проблему,а потом доблестно ее решают.