Отказ в оформлении ПС

[qingguan]

Письма не являются нормативными документами, вы за эти 19 лет хоть еще что-то читали?

Уважаемый коллега, если бы Вы хоть раз подавали справку о валютных операциях, а также формировали бы поручение на валютные операции, Вам было бы все понятно. Деньги никакой банк Вам не отправит, если Вы корректно не сформируете договор. Пример: отправляли деньги по договору с Альфа банка с такой формулировкой:
"1.1 Платежи по настоящему Соглашению производятся в Долларах США, либо в иной валюте, эквивалентной указанной сумме в Долларах США по курсу на день выставления инвойса Продавцом в следующем формате:
CV(USD)=CV(CUR) / ER, где
CV(USD) – сумма в валюте Соглашения,
CV(CUR) – сумма в иной валюте, эквивалентной сумме в валюте Соглашения по курсу на день выставления инвойса
ER - курс валюты"
На валютке завернули и сказали дописать, что по курсу "на день выставления инвойса по курсу Альфа Банка". Так что теория, это все круууууутоооо, но практика все-таки интересеней ))

[Екатерина1111]

Уважаемый коллега, если бы Вы хоть раз подавали справку о валютных операциях, а также формировали бы поручение на валютные операции, Вам было бы все понятно. Деньги никакой банк Вам не отправит, если Вы корректно не сформируете договор. Пример: отправляли деньги по договору с Альфа банка с такой формулировкой:
"1.1 Платежи по настоящему Соглашению производятся в Долларах США, либо в иной валюте, эквивалентной указанной сумме в Долларах США по курсу на день выставления инвойса Продавцом в следующем формате:
CV(USD)=CV(CUR) / ER, где
CV(USD) – сумма в валюте Соглашения,
CV(CUR) – сумма в иной валюте, эквивалентной сумме в валюте Соглашения по курсу на день выставления инвойса
ER - курс валюты"
На валютке завернули и сказали дописать, что по курсу "на день выставления инвойса по курсу Альфа Банка". Так что теория, это все круууууутоооо, но практика все-таки интересеней ))

Коллега, еще раз хочу уточнить. Для принятия банком паспорта сделки предоставили контракт, заполненную на его основании форму паспорта, доп. информацию по условиям сделки. То есть все сведения, необходимые для заполнения паспорта сделки были. В случае отказа банк должен был указать на основании какого пункта 6.9 Инструкции паспорт на обслуживание не принимается. Банк отказал, но основание для отказа не по пункту 6.9, а совершенно из другой области. Инструкцию банка хорошо знаем.
Контракт содержал сроки поставки на условиях FCA и ссылку на то, что реквизиты грузополучателя согласуются продавцом и покупателем за 30 дней до отгрузки.
По телефону с сотрудником валютного контроля выяснилось, что в контракт мы должны включить информацию о максимальных ожидаемых сроках - это для банка срок поставки оказывается. По инструкции - данные сроки рассчитываются резидентом самостоятельно, но ни в коем случае не являются обязательными к включению в контракт.
Но а указанноое ранее вами письмо банка - это рекомендации, не обязательные к исполнению. Посмотрите судебную практику. Тем более эти рекомендации не содержат положения о включении в договор реквизитов грузополучателя. Рекомендовано указывать реквизиты продавца и покупателя. Они у нас имеются.

[ИПР]

Уважаемый коллега, если бы Вы хоть раз подавали справку о валютных операциях, а также формировали бы поручение на валютные операции, Вам было бы все понятно. Деньги никакой банк Вам не отправит, если Вы корректно не сформируете договор. Пример: отправляли деньги по договору с Альфа банка с такой формулировкой:
"1.1 Платежи по настоящему Соглашению производятся в Долларах США, либо в иной валюте, эквивалентной указанной сумме в Долларах США по курсу на день выставления инвойса Продавцом в следующем формате:
CV(USD)=CV(CUR) / ER, где
CV(USD) – сумма в валюте Соглашения,
CV(CUR) – сумма в иной валюте, эквивалентной сумме в валюте Соглашения по курсу на день выставления инвойса
ER - курс валюты"
На валютке завернули и сказали дописать, что по курсу "на день выставления инвойса по курсу Альфа Банка". Так что теория, это все круууууутоооо, но практика все-таки интересеней ))

Фридмановский банк эталон профессионализма в банковской сфере? Кстати, что такое "курс Альфа банка"?

[user's]

Фридмановский банк эталон профессионализма в банковской сфере? Кстати, что такое "курс Альфа банка"?

То же, что и курс Сбербанка.
В Заявлении на конвертацию валюты указывается условие сделки:
- на бирже
- по курсу банка
- по курсу ЦБ.

qingguan посто ветку не прочитал и не понял о каких реквизитах идет речь.

[Екатерина1111]

Коллеги,
Обратились в банк для оформления паспорта сделки, предоставили его форму и контракт (покупка товаров). Банк в принятии ПС отказал, но не на основаниях, указанных в Инструкции ЦБ 138-И, а на основаниях, что
1. в контракте нет реквизитов грузополучателя
2. В спецификации не указаны сроки поставки.
Хотя:
1. По условиям контракта реквизиты грузополучателя указываются в спец, а в спец. определен порядок, что реквизиты грузополучателя сообщаются Покупателем уведомлением за 10 дней до отгрузки (Покупатель и грузополучатель у нас разные лица);
2. Сроки поставки так же есть, но звучат как дата отгрузки (условия по контракту FCA).

Считаем, что оснований для отказа в принятии паспорта сделки не было, но банк настаивает, чтобы прописывали четкие реквизиты грузополучателя и сроки поставки в доп.согл. к контракту.

Какие с нашей стороны действия? По инструкции должны принимать документы имеющие хождение в деловом обороте, а по факту не принимают и настаивают на заключении доп. соглашения к контракту

Коллеги, оформили мы паспорт сделки без требуемых банком доп. соглашений, в которых банк хотел увидеть грузополучателей и информацию об ожидаемых максимальных сроках поставки!

Обратили внимание банка на валютное законодательство:
Федеральный Закон № 406-ФЗ от 06.12.2011 «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» в части упрощения процедур валютного контроля» устанавливает, что любые сведения, указанные в паспорте сделки, должны быть подтверждены документально. В этой связи, при отсутствии в контракте каких-либо сведений резидент обязан предоставить документ, подтверждающие эти сведения (в том числе свои письменные пояснения).
Согласно абз. 6 ч. 5 ст. 23 Закона N 173-ФЗ (норма введена Законом N 406-ФЗ) для подтверждения фактов у резидентов и нерезидентов могут быть истребованы только те документы, которые используются субъектами предпринимательской деятельности, в том числе для учета своих хозяйственных операций в соответствии с правилами бухгалтерского учета и обычаями делового оборота. В этом случае составления отдельных документов специально для целей валютного контроля не требуется, если иное не предусмотрено законодательством РФ.
В соответствии с требованиями Инструкции для оформления паспорта сделки резидент представляет заполненную форму паспорта сделки, документы и информацию, на основании которых заполнена указанная форма (пункт 6.5 Инструкции).

Но отдельными документами предоставили информацию о грузополучателях и о максимальных сроках поставки (без включения информации во внешнеторговый контракт)

[att77]

Фридмановский банк эталон профессионализма в банковской сфере? Кстати, что такое "курс Альфа банка"?

тоже, что и курс москомпривата - скоро в бозу ....