Правовые аспекты отказа банков в валютном переводе

[Константин Еркоев]

Господа знатоки, потянуло к вечеру на рассуждения - внутри себя и тыртернете ответ найти не смог, быть может здесь у кого то умные мысли есть..

Суть в следующем, сейчас многие банки при проведении валютных платежей ссылаются на список Альты где указаны санкционные товары - https://www.alta.ru/tnved/forbidden_codes/

Мол, вбивайте Код товара за который вы платите, и если там его нет, то все ок, так и быть оплатим, а ежели Альта выдаст этот код как санкционный, то хрен вам, а не проведение платежа.

В связи с этим вопросы:

1. А есть ли вообще правовая основа у банков, резидентов РФ, работающих в рамках РФ законодательства ссылаться на санкции зарубежных государств, и отказывать в проведении платежей, при том что банк является всего-навсего исполнителем и валютным агентом.
2. Понятое дело, менеджер не разбирается в описании товаров, странах происхождения, и прочих нюансах санкционных пакетов, а очень тупо ориентируется на альту. Может быть у кого, то есть успешный опыт убеждения банков, в том, что это так не работает, да и вообще если я плачу в турцию, за турецкий товар, эти санкционные пакеты и вовсе не применимы?

Буду признателен, за советы, мысли, предложения!

[Ivk]

для обоих вопросов нужно поняимать в какой валюте Вы платите.

[Prinzip]

Господа знатоки, потянуло к вечеру на рассуждения - внутри себя и тыртернете ответ найти не смог, быть может здесь у кого то умные мысли есть..

Суть в следующем, сейчас многие банки при проведении валютных платежей ссылаются на список Альты где указаны санкционные товары - https://www.alta.ru/tnved/forbidden_codes/

Мол, вбивайте Код товара за который вы платите, и если там его нет, то все ок, так и быть оплатим, а ежели Альта выдаст этот код как санкционный, то хрен вам, а не проведение платежа.

В связи с этим вопросы:

1. А есть ли вообще правовая основа у банков, резидентов РФ, работающих в рамках РФ законодательства ссылаться на санкции зарубежных государств, и отказывать в проведении платежей, при том что банк является всего-навсего исполнителем и валютным агентом.
2. Понятое дело, менеджер не разбирается в описании товаров, странах происхождения, и прочих нюансах санкционных пакетов, а очень тупо ориентируется на альту. Может быть у кого, то есть успешный опыт убеждения банков, в том, что это так не работает, да и вообще если я плачу в турцию, за турецкий товар, эти санкционные пакеты и вовсе не применимы?

Буду признателен, за советы, мысли, предложения!

Такая же история началась примерно месяц назад. отказывают даже в авансовых платежах. требуют спецификации, сроки ввоза и т.п.

[Константин Еркоев]

для обоих вопросов нужно поняимать в какой валюте Вы платите.

Пускай это будут турецкие лиры. Глобально хотелось бы понять, насколько законодательно обоснована ссылки банков на иностранные санкции, если это РФ юр.лица действующие в юрисдикции РФ???

[stasiboro]

Пускай это будут турецкие лиры. Глобально хотелось бы понять, насколько законодательно обоснована ссылки банков на иностранные санкции, если это РФ юр.лица действующие в юрисдикции РФ???

Так РФ банки работают с банками зарубежными, которые эту информацию и запрашивают. Не хотят они под санкции попадать, вот и страхуются.

[Константин Еркоев]

Так РФ банки работают с банками зарубежными, которые эту информацию и запрашивают. Не хотят они под санкции попадать, вот и страхуются.

Это все понятно, но вопрос про правовые основания. Это то же самое, что придя в офис страховой компании за ОСАГО страховщики откажут в страховании из за того что европейский союз принял закон о запрете страхования российских автомобилей.

[Vovez]

Это все понятно, но вопрос про правовые основания. Это то же самое, что придя в офис страховой компании за ОСАГО страховщики откажут в страховании из за того что европейский союз принял закон о запрете страхования российских автомобилей.

Совсем неуместное сравнение. Страховщики ОСАГО входят в национальное объединение РСА (Российский союз автостраховщиков). И действуют ТОЛЬКО в рамках этого объединения.
Что касается банков, то у них переводы все равно проводятся с участием НАДНАЦИОНАЛЬНОЙ системы SWIFT при участии западных банков-корреспондентов.
Надеюсь, разница понятна.

[Dedushka]

Какие правовые аспекты? Банки заботятся о вас! Зачем делать перевод за ваш счет, который всё равно не получит контрагент? Указывайте коды не в списке и будет вам "щастье"!

[Prinzip]

Какие правовые аспекты? Банки заботятся о вас! Зачем делать перевод за ваш счет, который всё равно не получит контрагент? Указывайте коды не в списке и будет вам "щастье"!

потом.., при импорте они эти коды видят... и впоследствии отказывают в обслуживании

[Dedushka]

Да, ладно? Наши банки всё понимают, даже если и видят что-то там потом.