|
Гость
|
об наболевшем
Господа, сообщаю Вам, что в в фин. мониторинг, или росфиннадзор, банки, хлава господу, стучать пока что не обязаны. Есть положение 308П, по которому банк предоставляет сведения о нарушениях клиентами валютного законодоательства в территориальные ЦБ, но там информация обобщенная, и, по всем признакам, до фин. мониторинга пока что не доходит. Так что найти невовремя предоставенную справку может либо сам финмониторинг, если вдруг, не дай боже, придет к вам с проверкой, или налоговый инспектор, если крайне дотошен и подкован в области валютного законодательства. Потому что в ведомости банковского контроля, которые обычно банк предоставляет по требованию в налоговую, срок подачи справки не указан. Так что лучше сдать документы с нарушением срока, чем не сдать совсем.
Теперь что касается "упертости" банка. Вообще-то сотрудник банка "задним" числом справки ваши принимать не имеет права, на этом теоретически можно лихо попасть, хотя практически это крайне сложно проверяемо. Так что причины для отказа могло быть две. Первая - это если банк уже отвечал на запрос финмониторинга или налоговой, и подал сведения без это просроченной ГТДешки. В этом случае договариваться Вам надо уже не с банком. И, кстати, по опыту наших клиентов, на уровне налоговой вопрос решить можно. Мы, как правило, если клиент договаривается с налоговым инспектором, принимаем в этом случае справки задним числом и переделываем ведомости (НО! только если банк уверен что такая договоренность с налоговой есть). С фин. мониторингом договориться практически не возможно, так как налоговая передает туда готовый акт о нарушении, и аннулировать сий чудный документ практически невозможно, из моей практики (5 лет в валютном контроле) это удалось только одному клиенту. Так что лучше до них дело не доводить... Ну и причина вторая, это Вас, там, простите, "не любят", поэтому работают "строго по инструкции"...
Господа, мы, банкиры, понимаем, что Вы все занятые бизнесмены, но все-таки нанять буха, который будет следить за вашими гтдешками не так сложно... Банк ФИЗИЧЕСКИ не может обзвонить всех клиентов (у нас их более 600 например, на 2х специалистов), только чтоб напомнить про подтверждающие документы, которые может есть, а может и нету... телепатией, кстати, мы тоже владеть не обязаны...
И еще, если Ваш банк вдруг забыл предупредить, с 28 октября сильно сокращены сроки подачи подтверждающих документов, для ГТД по всем видам договоров срок стал 15 календ. дней от даты ГТД. Так что проще всего сразу приносить документы в банк...
Всех с наступаюищ и удачной работы без кризисов и штрафов в новом году!!!
|
