Аккредитив с отсрочкой - возможность реальной отсрочки товара?

[dinasayapova]

Здравствуйте! Уже несколько лет ведем переговоры со своими китайскими поставщиками (условия FOB) о предоставлении ими нам отсрочки балансового платежа (70-80%) на 60 дней, так, чтобы мы успели привезти груз,пройти ТО, продать его и уже с полученных денег оплатить. Отказываются все. Причины разные, но сейчас не о них. Решили разобраться с аккредитивом с отсрочкой (формой оплаты, при которой бы наш банк уплатил поставщикам все причитающиеся им суммы, а мы были уже должны банку). Только вот незадача: поставщику для подтверждения поставки придется предоставлять в его банк коносамент, который затем будет переслан нашему банку. Банк предоставит нам коносамент только в случае погашения нами задолженности перед ним, т.к. для банка коносамент выступит некого залога. Без коносамента мы не сможем пройти ТО. Выходит никакой отсрочки не получается. Подскажите как быть, верно ли мы представляем себе всю схему или может есть какие-нибудь другие варианты, позволяющие получить нам отсрочку балансовых платежей?

[Brock]

Нет, Вы себе не совсем верно представляете схему. Пакет документов, представленных поставщиком в подтверждающий (исполняющий) банк, зависит от того, что прописано у вас в контракте с китайцем. Там может быть и оригинал коносамента, а может быть и его необоротная копия, как договоритесь с поставщиком. Конечно, для безопасности сделки важно, чтобы поставщик в банк отправил оригиналы, но и здесь есть подводный камень. Пересылка коносов от поставщика до Вас через 3 банка может занять до месяца (особенно есть банки в трех разных частях света), поэтому в этом случае реально попасть на демерредж...
Относительно залога в банке, в котором открываете LC, то я первый раз об этом слышу. Уточните, возможно Вы неверно понимаете себе всю схему работы. Кредитная линия в дополнении к LC и нужна для того, чтобы экономить оборотные средства в обмен на проценты. А какая же здесь экономия, если требуется залог? Это все равно что в обмен на банковскую гарантию положить на депозит сумму эквивалентную запрашиваемой. Ну и какой в этом смысл?

[Finn]

Решили разобраться с аккредитивом с отсрочкой (формой оплаты, при которой бы наш банк уплатил поставщикам все причитающиеся им суммы, а мы были уже должны банку). Только вот незадача: поставщику для подтверждения поставки придется предоставлять в его банк коносамент, который затем будет переслан нашему банку. Банк предоставит нам коносамент только в случае погашения нами задолженности перед ним, т.к. для банка коносамент выступит некого залога. Без коносамента мы не сможем пройти ТО. Выходит никакой отсрочки не получается. Подскажите как быть, верно ли мы представляем себе всю схему или может есть какие-нибудь другие варианты, позволяющие получить нам отсрочку балансовых платежей?

представляете верно: аккредитив не есть инструмент кредитования торговых операций и основан на обороте товарораспорядительных документов:
1 https://youtu.be/kvzAuEcadSU
2 https://youtu.be/1IjzZiLzdMo

варианты решения:
1 товарный кредит (редкость с Китаем и нужен залог)
2 валютный кредит (ищите кредитную организацию и опять нужен залог....)

[dinasayapova]

Спасибо за ответы! Пойдем думать дальше.

[Евгений999]

Здравствуйте! Уже несколько лет ведем переговоры со своими китайскими поставщиками (условия FOB) о предоставлении ими нам отсрочки балансового платежа (70-80%) на 60 дней, так, чтобы мы успели привезти груз,пройти ТО, продать его и уже с полученных денег оплатить. Отказываются все. Причины разные, но сейчас не о них. Решили разобраться с аккредитивом с отсрочкой (формой оплаты, при которой бы наш банк уплатил поставщикам все причитающиеся им суммы, а мы были уже должны банку). Только вот незадача: поставщику для подтверждения поставки придется предоставлять в его банк коносамент, который затем будет переслан нашему банку. Банк предоставит нам коносамент только в случае погашения нами задолженности перед ним, т.к. для банка коносамент выступит некого залога. Без коносамента мы не сможем пройти ТО. Выходит никакой отсрочки не получается. Подскажите как быть, верно ли мы представляем себе всю схему или может есть какие-нибудь другие варианты, позволяющие получить нам отсрочку балансовых платежей?

Банк вам предложил свою схему торгового финансирования. Отсрочка по этой схеме получается дней 40 по сравнению с вариантом 100% предоплаты китайцу. Чтобы платить банку по кредиту уже после реализации ипмортируемого товара, нужно предложить банку другой вариант обеспечения (залог, поручительство, что-то другое). Если залога нет, то нужно соглашаться на то, что дают, а потом с каждым новым торговым оборотом пытаться смягчить обеспечительные меры... Посмотрите еще факторинг, - тоже вариант пополнения оборотки для торговой фирмы, когда нечего предложить в залог по кредиту...