Короче вот так получается:

в общем, там суть такая, что в плане совершения валютных операций по закону 173ФЗ (статья 1) предприниматель приравнивается к физическому лицу, а не юридическому. Платеж он фактически совершил безналичный, так что ничего не нарушил. По идее банк, как агент валютного контроля, мог не пропустить данный платеж, если хотел получить какие-то дополнительные документы получить

Ну и это так, для общего развития:
Инструкция ЦБ РФ 117-И от 15.06.2004 Раздел II. Порядок оформления паспорта сделки
при осуществлении валютных операций между
резидентами и нерезидентами, п 3.2 - там написано про 5000 долларов, что при сделке ниже этой суммы паспорт сделки не оформляется

Но в общем и целом банки могут требовать документы по любой валютной сделке:
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Статья 23. Права и обязанности органов и агентов валютного контроля и их должностных лиц - тут есть список документов

Таможня в любом случае придерется при превышении 300 долл. в неделю за разовую покупку. А до 5000 дол. можно не оформлять паспорт сделки, контракт по умолчанию нужен.

получается что я могу платить банк.карточкой которая открыта на физ.лицо. потом выписку значит таможне. если ст-ть выше 5000дол то тогда банк будет требовать документы от меня, а если у меня ст-ть на товар будет меньше, то получается что банк и не будет меня тормошить. так ведь?

ну таможня что придерется- налоги заплатить? я заплачу, я же хочу офиц.все везти.
А точно контракт нужен на маленькие поставки? даже на разовые?я где-то читала что не нужно. попробую сегодня найти и скину.

Общий смысл в том, банк вас тормошить не будет до тех пор, пока не возбудится налоговая. Если не будут трогать Вас налоговики - значит просто едете и едете спокойно...

Далее...

На какой вы системе налогообложения?

Если на вмененке и есть магазинчик у Вас, то налоговой Вы вообще до фонаря... Максимум могут сунуться и документы на товар проверить.

Если на упрощенке, то тут сложнее... Могут камералку устроить, а потом и выездную... Если до выездной дойдет - могут и на пару с банком возбудиться, ну в суд сходят... Вы покажете там все документы, что ВОТ КУПИЛ, ВОТ ОПЛАТИЛ, ВОТ ПРОДАЛ, ВОТ ПРИБЫЛЬ, ЧЕКИ И Т.П. , а указявки по открытию/не открытию счетов в банке - такого нигде не написано, что ВОТ ПРЯМ СРОЧНО НАДО!!!!!!

Так что будьте спокойны... Работайте тихонько и никому Вы будете нафиг не нужны.

я работаю на упрощенке с налогом 6%.налог считается от дохода. я с налоговой консультировалась как раз по этому поводу, про банк.карту на физ лицо. мне сказали что им до фонаря КТО, КАК платит!им же главное (по налогам) на сколько я продала- сколько получила дохода! и также они контролируют ст-ть товара, чтобы не получилось что я купила дешевле чем продала! т.е. я так поняла что таможня отправит доки (какие там не знаю) в налоговую, чтобы налоговая знала за сколько я приобрела товар!

Таможня и налоговая тихо ненавидят друг-друга, а отправлять они будут сведения только в случае проверки Таможенной Инспекцией вашего бизнеса, но при ваших объемах Вы им нафиг не нужны... Максимум раз в 2-3 года придут за "зарплатой" и отвалят...

Если выпендриваться начнете - могут слить информацию, но на моей практике я не особо видел, чтобы на малюсеньких ИП-шников хоть раз наезжали....

Так что если налоговой пофигу, то банку тем более... Они свою конвертацию получают и им этого достаточно...

Не понЯл... Может, очепятка? Наоборот? Иначе-бредЪ... "Сделка должна быть убыточная..."(с)

Ну она это и имела ввиду, чтобы по документам было, что кофта стоит в закупке+оформление 15 рублей, в продаже 60 рублей... а не наоборот...

Опечатался человек, ну что делать... Тут столько информации за целый день влили ей в голову, что я не удивляюсь :)

да, вы правильно поняли-они КОНТРОЛИРУЮТ!!!т.е. смотрят на то чтобы ИПэшники не занижали свой доход, чтобы налоги платили правильно!а не так я купила товар за 100р, продала по бумагам за 80р., налоги заплатила с 80р.и что?это для налоговой типа.вот и налоговая контролирует чтоб не было таких умных людей:)....