Помогите разобраться с ситуацией
 

Добрый день, уважаемые коллеги!

Помогите разобраться с ситуацией. Не могу понять на каком основании физ. лицо (резидент РФ) может перечислить юр. лицу (Европа) сумму более 100 000 евро.
может ли физическое лицо (резидент РФ) перечислить производителю (Европа) сумму от 100 000 - 200 000 евро без оформления паспорта сделки, но на основании предложения, подтверждения размещения заказа, инвойса на оплату от производителя?



Заранее благодарю за ответ!

Физ.лицо должно предоставить в банк, где открыт валютный счет, с которого уйдут деньги, документы, подтверждающие сделку, и описание платежа (кому, за что и т.п.) для проверки банком. Если сделка относится к коммерческим (покупка оптовой партии товаров и т.п.), то перевод не разрешат. Примут только от ИП/ЮЛ.

Или признанной кредитованием или возвратом займа.

"Настоящая Инструкция распространяется на физических лиц - резидентов при осуществлении ими валютных операций в иностранной валюте и (или) валюте Российской Федерации, связанных с предоставлением нерезидентам займов и возвратом от нерезидентов таких займов, с использованием своих банковских счетов (вкладов) (далее - физическое лицо - резидент)."

спасибо за помощь. разобрались вроде. нашла такой момент:
"Требование о предоставлении обосновывающих документов распространяется на осуществление валютных операций, связанных с переводами:
• в пользу юридических лиц – нерезидентов РФ на сумму, равную или превышающую в рублевом эквиваленте 600 000 рублей на дату платежа;

При расчетах с нерезидентами РФ – юридическими лицами на сумму, равную или превышающую в рублевом эквиваленте 600 000 рублей на дату платежа, необходимо предоставление документов-оснований для перевода. Такими документами могут быть:
договоры (контракты);
инвойсы (счета, счета-фактуры и т. д);
переписка с плательщиком по e-mail или на бумажных носителях;
иные документы, предусмотренные в статье 23 Федерального закона № 173-ФЗ, на основании которых осуществляется валютная операция."

обратились с вопросом в валютный контроль и мне подтвредили, что перевод физ. лицом может быть осуществлен при предоствлении оферты производителя,инвойсов (счета, счета-фактуры и т. д);переписки с плательщиком по e-mail или на бумажных носителях. В этом случае контракт и ПС необязателен.

Всё (или многое) будет зависеть от назначения платежа

По-моему состав ст. 193 УК РФ обеспечен.

Не. Просто банк не даст перевести. Тупо. Они ж за это своей лицензией ответят...

Думаешь не рабочая статья?
Ну-ну...
Вчера только с обедом с НИМИ ее обсуждал

Дык, не спорю. При желании можно под монастырь любого подвести...

Все зависит от предмета покупки.
Выкладывайте.

я написла выше, что разобрались :)
Извините , немного повторюсь : При расчетах с нерезидентами РФ – юридическими лицами на сумму, равную или превышающую в рублевом эквиваленте 600 000 рублей на дату платежа, необходимо предоставление документов-оснований для перевода. Такими документами могут быть:
договоры (контракты);
инвойсы (счета, счета-фактуры и т. д);
переписка с плательщиком по e-mail или на бумажных носителях;
иные документы, предусмотренные в статье 23 Федерального закона № 173-ФЗ, на основании которых осуществляется валютная операция."

обратились с вопросом в валютный контроль и мне подтвредили, что перевод физ. лицом может быть осуществлен при предоствлении оферты производителя,инвойсов (счета, счета-фактуры и т. д);переписки с плательщиком по e-mail или на бумажных носителях. В этом случае контракт и ПС необязателен.

насколько я понимаю резидент (физ лицо) может перечислять такие суммы денег предоставляя обоснование, что партия товара закупается для личных нужд. То есть например закупка материалов под строительство собственного дома. Только нужно обязательно предоставить документацию - проект архитектора, предложение производителя на материал , проходящий по проекту.таким образом обосновывается закупка не в коммерческих целях.

во всяком случае деньги ушли, платежку я видела, сбербанк одобрил перечисление.

Да, так и есть.

Однако, не забывайте теперь про ввоз на территорию РФ в сроки, указанные в договорах, своих стройматериалов.
15.25 КоАП...

Да ладно. С чего бы?
Речь не идет о предпринимательской деятельности.

Ну да. Ушли деньги - теперь можно не париться... :D)))

в прошлом году в стране было 560 банков... это каждый может с проектом дома от "архитектора" по ним пройтись и по 600 000 перевести просто так?

Думаете - нет?

ЗЫ: лучше по 500 000... надёжнее... ;)

Я пониаю, что "держать и не пущать" у Вас на уровне рефлекса:p:D
Но в статье 15.25 речь идет об АП именно в ходе предпринимательской деятельности.
Можно или нет перевести деньги "просто так" - не в курсе.
Не вижу ничего ужасного, если можно.

Не совсем верно понимаете)))

Да с учетом того, сколько денег кому надо и так из страны выводят - это уже давно никого не волнует, судя по всему... Только вот, интереса ради, для чего конкретно ТС понадобилось переводить 200 000 евро иностранному производителю товаров?

Если деньги заработаны законно, и налоги уплачены, то топикстартер вполне имеет право потратить эти деньги так, как считает нужным.
У Вас другое мнение?

Нет.

Например, можно купить домик в Испании, квартиру в Лондоне. :)
Или найдется чудак, который решит оплатить каркасник на производстве в Финляндии для ввоза в РФ.
Почему бы нет? В этом нет проблемы.
Но это не отменяет банковский контроль. Для столь внушительной суммы банк, через некоторое время, запросит документы по сделке. И, если плательщик не сможет подтвердить завершение сделки, банк с радостью сольет его регулятору, убив второго зайца.
Первый - банк заработал на переводе.
Второй - банк отработал для галочки "вывод денежных средств, финансирование ХХХ и пр." :)

Не, не подумайте... всё бывает в жизни, но... что-то м не говорит, что на 99% это не тот случай, т.к. человек, готовый выложить 200 000 евро производителю дома за границей, чтобы в итоге получить там дом, не будет париться на форуме как бы перевести эту сумму за дом, просто вызовет своего юриста и поручит ему заниматься этой фигней, т.к. у него будут реально более интересные и сложные заботы))))

Без разницы, 200к с юристом или без, сделка с ввозом или без ...
Перевод платежа банком - не повод расслабиться.
Наоборот, все только начинается. :)
Подтверждать придется.