Где деньги, Зин?

[Finn]

"Китайские банки присоединились к санкциям". Часть 2
Мы ушли из UBS в Гонк Конг (ГК), причин было несколько... Открыли юрика, с норм уставняком, секретарским обслуживанием и nominee holder местным.. счет в филиале Сингапурского банка в ГК... англосаксы (те же CITI, HSBC и тд) вообще счета россиянам не открывают (это связано не особо с санкциями.. причины банальны.. там после 2012 был массовый отмыв бабла от российских гос строек, и веерные судебные тяжбы и полицейские действия в этой связи), да и местные пользуются услугами не англосаксонских банков. Тут выше написано, о глобальном мировом транзите через UK фин институты, мягко говоря это не так. Либо подмена понятий. Давайте посмотрим, что из себя представляет связка материковый Китай и ГК в плане банкинга. Есть большая 4-ка китайских госбанков, которая на порядок превосходит в цифрах своих глобальных визави (морганов..ллойдсов и тд)... их клиенты точно не попадают в транзитные схемы англосаксов, хотя объем основных транзакций идет через них, и доля платежей через дочки иностранных банков падают, и сейчас не превышает 35%. Да там налоги, да там дебильный полностью валют контроль.. там много чего, но китай работает через них. У нас две родственные структуры, одни занимаются морепродуктами.. завод аквакультуры в Даляне, другие торгуют.. мебель Гуанджоу. Ребята сказали, что сроки платежей с РФ стали Т+4 (было макс Т+2)... конвертация и фиксинг курса, в валюте отличной от доллара, тоже изменился... ну и последнее новшество.. банк предложил схему эскроу (условного депонирования долларов на спецсчете), аналогичному транзитному покрытию безнала на исполнении. Это реальность.
Теперь рассмотрим shadow banking теневой рынок транзита денег из китая в ГК. Про правило 50 к долл в год, наверное все знают, налоги, рывки курса..криминальная составляющая и тд. Вот для этого англосаксы, особенно HSBS и State street нужны. Схемы с зачетом встречных однородных требований (аналог арабской перекидки).. когда деньги, де факто никуда не перемещаются.. просто кэш принес.. кэш забрал в удобном месте за комиссию. Кэш вообще деньги (включ безнал). Схему с ценными бумагами, которую главный материковый брокер CITIC активно применял, очень похожа на зеркальные сделки Дойче Банка в РФ, я немного в теме, скажу так.. транзит стоит 6% в моменте, пять лет назад было 2)) за это в китае можно и вышку и 15 ку получить) ...цена вопроса 300 ярд баксов в МЕСЯЦ)) такой объем теневого банкинга материк-ГК.
Теперь про персонал и конечных бенефициарах в дочках... Ни в одном банке иностранном в ГК, у материнских структур из лонднского СИТИ нет контрольника уже давно. Там все на ручном управлении у регулятора. Так же, структура топ менеджмента сильно изменилась, и лондонских дэнди, как и американских ковбоев, там немного уже. Это укладывается в линию партии, когда на ключевых позициях работают местные специалисты, которые не хуже бритов абсолютно..научились уже. Бывший руководитель PBoC ZHOU, после 2008 года методично боролся с дочками иностранных банков, в части капитала второго уровня и топов внутри, теперь они, по сути под регулятором полностью, за право обслуживать белые/серые потоки гигантских денег, они (бриты и ко) пошли на это, хоть и выеживались
Ну а так да, основные транзакции по внешторгу идут через ГК, только доля РФ там процента 2 максимумум, Россия ГК вообще не интересна, могут просто и отмахнуться)).